银行流水

10银行流水

银行流水是月度做账和资料勾稽的关键资料。标准操作顺序为：点击 银行业务管理 / 银行流水，先新增账户，再选择对应账户上传银行流水文件。上传流水前应先维护银行账户，避免流水归属错误。

1、进入银行流水列表

图10-1：进入 `银行业务管理 / 银行流水`。页面上方可以按企业、账户、收支类型、时间和关键词筛选，右侧有 `新增银行账户` 和 `上传银行数据`。

操作步骤

1. 点击顶部 财务管理。
2. 在左侧进入 银行业务管理。
3. 点击 银行流水。
4. 先选择企业和账户，确认当前要处理的银行主体。
5. 如果账户不存在，先点击右侧 新增银行账户。

2、新增银行账户

图10-2：`新增银行账户` 弹窗。选择企业后，填写开户行名称、支行名称、银行账号等信息。

新增账户时按页面字段填写：

字段	填写要求
所属企业	选择该银行账户对应的企业
开户行名称	按实际开户银行填写
支行名称	按实际支行或开户网点填写
账户名称	按银行账户户名填写
银行账号	按银行账户号填写，保存前核对位数
备注	有特殊用途或识别要求时填写

保存后回到银行流水列表，确认新账户可以在筛选或上传弹窗中选择。账户创建完成后，再点击对应账户或右侧上传入口上传资料。

3、上传银行数据

图10-3：点击 `上传银行数据` 后，先选择要上传流水的银行账户。

图10-4：选择账户后，在上传区域选择流水文件，或将文件拖拽到上传框内。

上传操作如下：在弹窗中选择已创建的银行账户；选中账户后，将企业银行流水文件拖拽到上传区域，或点击选择对应的银行流水文件。

上传时注意：

1. 一个流水文件对应一个银行账户，不得混用不同账户文件。
2. 先选择账户，再上传文件。
3. 文件上传后等待页面处理，不得重复上传同一个文件。
4. 如果发现账户选错，不得继续使用错误结果，应重新按正确账户上传。
5. 上传完成后，可以通过点击对应账户位置查看银行流水明细。

4、查看上传结果

图10-5：上传完成后，列表中会出现银行流水记录，可按时间、摘要、金额、收支类型等字段复核。

复核重点：

检查项	说明
企业和账户	确认流水归属无误
交易时间	确认属于当前做账期间
摘要	后续资料勾稽会用摘要辅助识别业务事项
收支类型	区分收入和支出，避免影响后续统计
金额	与银行原始文件保持一致

5、完成标准

1. 银行账户已经维护完整。
2. 银行流水文件上传到了正确账户。
3. 列表中应显示本次流水记录。
4. 月度做账工作台不再提示“本账期缺少银行流水”，或已有明确待处理说明。